Для большинства неудивительно, что инвестирование в покупку недвижимость может принестибольшую прибыль. Хотя недвижимость является хорошим средством для инвестиций, она не так проста, как может показаться, и уплата налогов является одной из самых сложных проблем, с которыми она связана. Налоги на недвижимость, включая налоги, которые вы платите, когда продаете недвижимость или требуете, чтобы деньги за аренду были частью вашего дохода, обычному человеку может быть трудно предсказать.
Это правда, что владельцы сдаваемой в аренду недвижимости могут ожидать определенных льготные налоговые вычеты; однако есть также определенные ситуации, которые могут в конечном итоге стоить им дополнительных налогов при подаче налоговой декларации.
Хотя единственный способ узнать, чего ожидать во время уплаты налогов, - это проконсультироваться с экспертом, например, с бухгалтером или будучи зарегистрированным агентом, не менее важно понимать основы налогов на недвижимость, прежде чем купить дом или начать инвестировать.
Как налоговые вычеты могут компенсировать расходы на аренду недвижимости
Имея Аренда недвижимости — отличный способ получения дохода, но всегда есть расходы, которые владелец должен взять на себя, чтобы арендаторы чувствовали себя комфортно и были счастливы. В течение года эти расходы могут составить значительную сумму, особенно если ваша сдаваемая в аренду недвижимость старая и требует нескольких ремонтов в течение короткого периода времени. Большинство законов об аренде диктуют, как быстро вы должны реагировать на проблемы, связанные с недвижимостью, а это означает, что вы не всегда можете позволить себе роскошь тратить время на ремонт самым доступным способом.
Хорошие новости для сдаваемой в аренду недвижимости. владельцев заключается в том, что деньги, которые вы тратите на поддержание аренды в хорошем состоянии, могут быть вычтены. Налоговое управление США считает эти деловые расходы законными и предоставляет вам льготы по уплате налогов по многим из них. Некоторые из наиболее распространенных вычетов, которые получают владельцы арендуемой недвижимости, включают:
- Реклама недвижимости в аренду и любые комиссионные, причитающиеся агентам по недвижимости
- Проценты, выплачиваемые по ипотеке
- Property taxes
- Расходы на уборку и техническое обслуживание, такие как озеленение и уход за бассейном
- Ремонт сантехнических или отопительных систем
- Счета за коммунальные услуги, оплаченные за сдаваемую в аренду недвижимость
Некоторые из этих вычетов могут быть сложными, и существуют рекомендации, которым следует следовать, чтобы получить все возможные налоговые льготы. Например, если вы увеличите стоимость дома, одновременно устраняя проблему, IRS посчитает расходы улучшением. Таким образом, замена протекающего унитаза на более новую модель считается ремонтом, но если вы решите одновременно обновить душ, вы вместо этого улучшите ванную комнату. Улучшения могут быть заявлены в счет амортизации, чтобы компенсировать деньги, которые вы вложили в недвижимость.
Вычеты для ведения малого бизнеса
Существуют также расходы за пределами объекта, которые можно вычесть, если они имеют отношение к управлению имуществом. Как и многие другие владельцы малого бизнеса, если вы используете специальный домашний офис для управления своей недвижимостью, вы можете вычесть любые связанные с ним расходы. Сюда может входить мебель, такая как письменный стол и офисное кресло, выделенный телефон и подключение к Интернету, а также канцелярские товары. Мили, которые вы накапливаете на своем автомобиле во время поездок туда и обратно для управления имуществом, также могут быть вычтены, но для получения соответствующей суммы вам необходимо документально подтвердить пробег, использованный в каждой деловой поездке.
Вычеты за аренду имущества для амортизации
Амортизация — это концепция, с которой знакомо большинство людей, поскольку она применима ко многим видам имущества, включая транспортные средства и электронику. Та же концепция применима и к дому, поскольку он начинает терять свою ценность вскоре после того, как вы внесетеавансовый платеж и получите предварительное одобрение. По мере старения объекта недвижимости материалы могут выйти из строя или устареть, а стоимость актива снижается по мере его устаревания. Скорость обесценивания зависит от типа недвижимости:
- Если вы владеете жилой недвижимостью, вы можете требовать амортизацию в течение 27 с половиной лет.
- Если вы сдаете в аренду недвижимость коммерческая, можно требовать амортизацию до 39 лет.
1031 Обмены и стратегии для компенсации повторного поглощения
Важно помнить, что обесценивание – это не улица с односторонним движением. IRS в конечном итоге вернет вам часть этих денег через механизм, называемый возвратом. Когда вы продаете сдаваемую в аренду недвижимость в дальнейшем, IRS имеет право возместить сумму амортизации, заявленную в течение срока действия инвестиций. Это ограничивается 25 процентами от общей суммы, заявленной в качестве амортизации, что с годами может составить значительную сумму. Имейте это в виду, когда вы требуете амортизации своих годовых налогов, потому что, если вы планируете продать недвижимость в ближайшее время, вам, возможно, придется найти способ избежать выплаты всей суммы возврата.
Один популярный способ сделать это. это через обмен1031. Биржа 1031 позволяет инвесторам использовать прибыль от продажи одной недвижимости для покупки другой, тем самым откладывая уплату налогов до тех пор, пока не будет продана вторая недвижимость. Существует несколько условий, которые применяются для того, чтобы транзакция считалась обменом 1031. Например, новая недвижимость должна быть аналогична старой, а деньги, использованные для обмена, должны быть размещены у посредника или наэскроу-счете, чтобы гарантировать, что вы это сделаете. не трогайте его до покупки второй недвижимости. Здесь также учитывается временной фактор, поскольку закрытие второго объекта недвижимости должно произойти в течение 180 дней. Не выполнив эти условия, вы будете нести ответственность за уплату полной суммы налога на проданную вами недвижимость.
Уплата налогов на прирост капитала по сделкам с недвижимостью
Продажа инвестиций в недвижимость часто приводит к большая прибыль для владельца. IRS требует часть этой прибыли черезналог на прирост капитала. Прирост капитала может облагаться налогом двумя различными способами: краткосрочным или долгосрочным. По мнению IRS, если вы владеете недвижимостью в течение года или меньше до ее продажи, это считается краткосрочным приростом капитала. Любая недвижимость, которую вы продаете после владения ею более года, попадает в категорию долгосрочного прироста капитала.
Если вы можете ждать более года, чтобы продать свою недвижимость, налог на долгосрочный прирост капитала обычно взимает меньшую сумму с прибыли от продажи. В настоящее время долгосрочный прирост капитала облагается налогом максимум в двадцать процентов, в то время как краткосрочный прирост капитала основан на вашей годовой налоговой шкале. Эта сумма может варьироваться от десяти до более чем тридцати процентов в зависимости от того, какой доход вы получили за последний год. Недвижимость, сдаваемая в аренду на время отпуска, аналогична недвижимости, сдаваемой в долгосрочную аренду, но есть больше переменных, которые влияют на то, имеете ли вы право на эти вычеты. Если вы часто используете сдаваемую в аренду недвижимость для собственного удовольствия или сдаете ее в аренду на срок менее двух недель в календарном году, IRS может вообще не рассматривать ее как аренду на время отпуска.
How to Claim Vacation Rental Expenses on Your Real Estate Taxes
Deductions on a vacation rental property are similar to long-term rental properties, but there are more variables that influence whether or not you’re eligible for those deductions. If you use the rental property often for your own enjoyment or rent it out for less than two weeks of the calendar year, the IRS may not consider it a vacation rental at all.
Налоговые льготы при инвестициях в недвижимость Доход
Одним из основных налоговых преимуществ получения дохода от инвестиций в недвижимость является то, что вы избегаете уплаты налога на самозанятость, который обычно взимается с доходов от предпринимательской деятельности.
В В традиционных отношениях между работодателем и работником работодатель и работник платят часть налога в соответствии с Законом о федеральных страховых взносах (FICA). Обычно этот налог вычитается прямо из зарплаты работника в каждый расчетный период, что объясняет, почему многие люди не знают, почему он существует и сколько вычитается.
Общий налог составляет 15,3 процента. Этот процент делится поровну между работодателем и работником. Однако в тех случаях, когда IRS считает кого-либо самозанятым, это лицо становится ответственным за уплату полного налога самостоятельно. Хотя из этого правила есть исключения, в том числе создание корпорации для управления имуществом и получения зарплаты от этой корпорации, в случае большей части доходов от сдачи в аренду недвижимости налог на самозанятость не применяется.
🏡 Sell or Buy a Home with Clever and Save Thousands!
Введите свой почтовый индекс, чтобы узнать, есть ли у Clever агент-партнер в вашем районе!
When buying a property for investment purposes, did you know a simple way to save money is by paying less for commission? Умный располагает знающими и опытными агентами по всей стране, которые предлагают полный спектр услуг за фиксированную плату в размере 3000 долларов США*. Реинвестируйте свои потенциальные сбережения, связавшись с Clever сегодня!
*Для домов стоимостью более 350 000 долларов взимается комиссия в размере 1,5%
Статьи по теме
Вам также может понравиться
