Налоги неизбежны, но их также важно понимать если вы покупаете или продаете дом. Для покупателей и продавцов Калифорнии понимание налогов на недвижимость может стать разницей между успешной сделкой и кошмаром. Вот что вам нужно знать.
Говорят, что нет ничего определенного, кроме смерти и налогов. Хотя налоги – это далеко не развлечение, они являются необходимой частью жизни и сделок с недвижимостью.
Возможно, вам не захочется тратить время на понимание тонкостей налогов на недвижимость в Калифорнии, но если вы собираетесь купить или продать там дом, вам необходимо понять некоторые основы, чтобы защитить себя.
Понимание налогов на недвижимость не только сэкономит вам время и деньги, но также может помочь вы избежите потенциальных финансовых и юридических проблем в будущем. Кроме того, знание некоторых основ поможет вам не удивляться, когда придет время ставить подпись под пунктирной линией.
Если вы покупаете или продаете дом в Калифорнии, этот ресурс должен быть вам полезен. Вы узнаете, какие виды налогов вам придется платить при продаже, сколько будут налоги на передачу собственности и кто их платит, как рассчитать налоги на недвижимость и какими налоговыми льготами вы можете воспользоваться.| ||773
Will You Have to Pay Taxes When You Sell Your Home in California?
Придется ли вам платить налоги при продаже вашего дома, полностью зависит от того, за сколько ваш дом продан, как долго вы прожили там до того, как продали его, и какую прибыль вы получили.
Важно понимать, что при продаже дома в Калифорнии необходимо учитывать как федеральные налоги, так и налоги штата.
Федеральные налоги
Говоря на федеральном уровне, вы обычно можете претендовать на исключение всего или большей части дохода, полученного вами от продажи недвижимости, если она была вашим основным домом. Другими словами, если вы продаете второй дом или арендуете недвижимость, вам, вероятно, придется учитывать налоги на прирост капитала. Но если вы продаете дом, в котором живете, вы, вероятно, в безопасности со стороны федерального правительства.
Владение и использование
Федеральное правительство использует тест на владение и использование, чтобы определить кто имеет право исключить прибыль, полученную от продажи своего основного дома, после уплаты налога. При условии, что в течение пяти лет, предшествовавших продаже, вы владели домом, который продаете, не менее двух лет и проживали в нем в качестве основного дома не менее двух лет, вы можете исключить прибыль, полученную вами от продажи. продажа этого дома, когда вы подаете налоговую декларацию.
Прибыль
Для большинства людей приведенные выше тесты означают, что им не придется заявлять о прибыли, которую они получили от продажи своего основного дома. домой в налоговое время. Однако вы также должны учитывать свою прибыль. Если вы получили прибыль от продажи своего дома, вы обычно можете сохранить не более 250 000 долларов из этой прибыли без налога.
После этого вам придется заплатитьНалог на прирост капитала на оставшуюся прибыль.
При этом, если вы состоите в браке и подаете совместную декларацию, сумму прироста или прибыли, которую вы ' сумму, которую вы можете сохранить без уплаты налогов, в большинстве случаев удваивается до 500 000 долларов США.
Если вы имеете право исключить все свои доходы из налогов, вам не придется указывать их в качестве дохода. Однако, если в конечном итоге вы получите прибыль, которую необходимо включить, обязательно получите Приложение D, часто называемое формой 1040, и включите его в свои налоговые декларации.
Убыток
Вы не можете вычесть убыток от продажи вашего основного дома во время уплаты налогов. Вышеупомянутые исключения и льготы применяются только к тем, кто получил выгоду или прибыль от продажи своего дома. Однако вы можете исключить потери на вторичной недвижимости. Чтобы знать наверняка, вам придется обсудить вашу уникальную ситуацию с налоговым специалистом.
В Калифорнии
Что касается налогов вашего штата, каждый раз, когда недвижимость передается между сторонами (то есть между покупателем и продавцом), вы должны документировать транзакцию. Эту документацию необходимо зарегистрировать в окружном регистраторе. Это единственный способ законной регистрации смены владельца.
Сколько составляют налоги на передачу недвижимости в Калифорнии (и кто их платит?)
При регистрации упомянутого выше документа взимается налог на передачу недвижимости. По сути, налог на передачу — это налог, который взимается каждый раз, когда имущество, такое как транспортное средство или объект недвижимости, переходит из рук в руки.
Кто платит налог на передачу?
В отличие от многих аспектов недвижимости сделки с недвижимостью, кто платит налог на передачу, в значительной степени является предметом переговоров.
При этом исторически сложилось так, что в Калифорнии, если вы находитесь в Северной Калифорнии, этот налог платит покупатель, но если вы находитесь в Южной Калифорнии, продавец платит налог на передачу.
Сколько стоит налог на передачу?
По состоянию на 2014 год окружной налог на передачу собственности в большей части Калифорнии составляет 1,10 доллара США на каждые 1000 долларов продажной цены недвижимости. . Другими словами, налог на передачу составляет 0,11%. Некоторые города также взимают свои собственные налоги на передачу, которые взимаются в дополнение к налогу на передачу штата.
Если вы живете в Лос-Анджелесе, Сан-Франциско или Риверсайде, и это лишь некоторые из них, вы буду платить дополнительный налог на передачу. Налог на передачу права собственности в Лос-Анджелесе составляет около 0,45%, поэтому, если вы продаете там дом стоимостью 500 000 долларов, вам придется заплатить налог на передачу права собственности в размере 0,11% штату (550 долларов США) и городской налог на передачу права собственности в размере 2250 долларов США. Это будет означать, что вам придется заплатить в общей сложности 2800 долларов налогов только за передачу вашей собственности.
Поскольку Лос-Анджелес находится в Южной Калифорнии, этот сбор обычно несет продавец.
Как рассчитать налоги на недвижимость в Калифорнии
Расчет налогов на недвижимость в Калифорнии может оказаться сложным процессом. Закон штата Калифорния сам по себе очень расплывчат, когда речь идет о многих аспектах недвижимости и связанных с ней сборах и налогах. Добавьте к этому тот факт, что во многих городах и населенных пунктах действуют свои собственные налоги и правила, и вы можете почесать затылок.
Однако мы можем разложить некоторые основы, чтобы вы могли двигаться дальше со своими сделки, имея лучшее понимание налогов на недвижимость в Калифорнии.
Расчет налогов на недвижимость
В 1978 году Калифорния приняла Предложение 13, которое определяло, как должны рассчитываться и переоцениваться налоги на недвижимость. Это по-прежнему является регулирующим законом сегодня, когда речь идет о налогах на недвижимость в штате Калифорния.
Меньшее, что вам нужно знать, это то, что стандартная ставка налога в Калифорнии установлена на уровне 1%, что означает, будут платить 1% от стоимости своей собственности в виде налога на недвижимость. Когда вы совершаете первоначальную покупку дома, устанавливается стоимость базового года, и именно на основе этой стоимости (которая обычно также является ценой продажи, указанной в вашем документе) рассчитываются ваши налоги на недвижимость.
Переоценка для улучшений
То же самое предложение, которое определяет размер налога на недвижимость в Калифорнии, также устанавливает правила переоценки. Каждый год совет оценщиков округа будет переоценивать каждую собственность, находящуюся в его компетенции.
Предложение 13 позволяет переоценке привести к увеличению налогов на недвижимость не более чем на 2%. Неудивительно, что сумма, на которую налоги на недвижимость имеют тенденцию увеличиваться после завершения ежегодной переоценки, составляет 2%.
Как только произойдет это увеличение на 2%, с вас будет взиматься налог на недвижимость в размере 1% по этой новой ставке.
Предположим, у вас есть дом, который первоначально стоил 400 000 долларов. Вы платите налог на имущество в размере 1% или 4000 долларов США. Наступает новый год, и стоимость вашей недвижимости переоценивается на 2% выше первоначальной стоимости.
Это означает, что ваша новая стоимость недвижимости составляет 408 000 долларов. Теперь вы будете облагаться налогом в размере 1% в год поэтой ставке, что означает, что ваш новый налог на недвижимость составит 4080 долларов США.
Другие налоги
Специальные налоги и налоги на личное имущество также разрешены в соответствии с Предложением 13. Эти налоги являются переменными и не всегда применимы к каждому человеку. Чтобы полностью понять, применимы ли эти правила к вам, обязательно свяжитесь со специалистом по налогам и узнайте у своегоместного агента по недвижимости о тенденциях, свидетелями которых они стали. в последние годы.
Налоги различаются в зависимости от местоположения
Наконец, важно понимать, что налоги на недвижимость сильно различаются в зависимости от местоположения. Например, средняя цена продажи дома в Калифорнии составляет 491 100 долларов. Давайте возьмем это значение и посмотрим, насколько широко могут различаться налоги на недвижимость в разных местах.
В Лос-Анджелесе средняя ставка налога составляет 0,793%, в результате чего ежегодные налоги на недвижимость от средней стоимости составят 3894 доллара.| ||863
In Orange Cover, the tax rate is 0.905%, so property taxes on a home valued at the median rate would be $4,444.
В штате существует широкий диапазон налоговых ставок, и перенос покупки или продажи дома на один почтовый индекс часто может привести к довольно существенной разнице в сумме вашей задолженности. Обязательно проконсультируйтесь с опытным местным агентом по недвижимости, который поможет вам полностью разобраться в вашей налоговой ситуации.
Налоговые льготы для покупателей и продавцов жилья в Калифорнии
Все эти разговоры об уплате налогов может быть страшно, но не волнуйтесь. Налоги тоже могут вам помочь. На федеральном уровне и уровне штата доступны многочисленные налоговые льготы как для покупателей, так и для продавцов.
Общие налоговые льготы
На федеральном уровне вам доступен широкий спектр налоговых льгот. .Амортизация (или неденежные расходы), налоговые вычеты по процентам по ипотеке, вычеты страховых взносов по ипотеке и отсрочка прироста капитала — все это налоговые льготы, доступные большинству людей, которые продают или покупают недвижимости в данном году.
Стоимость таких услуг, как управление арендной недвижимостью или оплата юридических консультаций, также может быть вычтена, а также коммунальные услуги, транспортные расходы, связанные с недвижимостью (например, расход бензина, использованный для собственности). инспекций), и даже налоги на недвижимость за газ, который вы использовали при сдаче в аренду недвижимости.
Невозможно перечислить все общие налоговые льготы, на которые могут рассчитывать покупатели и продавцы, поэтому обязательно спросите обоих вашему специалисту по подготовке налоговых деклараций и вашему агенту по недвижимости за советом, когда вы готовитесь к уплате налогов.
Налоговые льготы и льготы для покупателей в Калифорнии
Существует множествоналогов перерывы на уровне штата для покупателей жилья в Калифорнии. Вот краткое описание лишь некоторых из них.
Освобождение домовладельцев
Одной налоговой льготой, которой могут воспользоваться покупатели домов в Калифорнии, является освобождение домовладельцев. Оно записано в Конституции штата Калифорния и предусматривает снижение налогооблагаемой стоимости вашего дома на 7000 долларов при условии, что он находится в собственности владельца и соответствует определенным квалификационным требованиям.
Освобождение для ветеранов-инвалидов
Это освобождение служит для уменьшения ответственности по налогу на имущество по вашему основному месту жительства, если вы являетесь квалифицированным ветераном, который получил травму или перенес болезнь или заболевание, связанное с вашей военной службой. Если у вас есть переживший супруг, даже если он не состоит в браке, он обычно тоже может претендовать на это освобождение.
Освобождение имеет два уровня. Базовый уровень часто называют освобождением от уплаты налога в размере 100 000 долларов США, и он доступен всем заявителям, отвечающим критериям. Однако здесь заложен фактор инфляции, поэтому обычно вы можете рассчитывать на освобождение от налога на сумму более 100 000 долларов. В 2018 году он составлял более 130 000 долларов США.
Уровень низкого дохода или освобождение от налога в размере 150 000 долларов США аналогичен базовому уровню, но он предлагается заявителям, отвечающим критериям, которые соответствуют определенным стандартам, гарантирующим «низкий доход». Опять же, эта ставка варьируется в зависимости от инфляции, поэтому вы, вероятно, получите освобождение от уплаты налога на сумму более 150 000 долларов. также, независимо от того, ранены ли вы, больны или имеете право на статус малообеспеченного. Обязательно обратитесь к своему агенту по недвижимости и специалисту по налогам для получения дополнительной информации, если вы или ваш прямой родственник служили в армии.
Other veterans’ exemptions exist, too, regardless of whether you’re hurt, ill, or qualify for low-income status. Be sure to check with your real estate agent and tax professional for more information if you or a direct relative have served in the military.
Налоговые льготы и списания для продавцов
Продавцы в Калифорнии тоже не остались в стороне. Есть ряд вещей, которые вы также можете вычесть после уплаты налогов.
К ним относятся, помимо прочего, стоимость любого ремонта или улучшений, которые вы сделали, чтобы подготовить свой дом к продаже, вашу ипотеку. проценты, скидки по ипотеке, расходы на переезд активных военных, налоги на недвижимость и многие расходы, связанные с продажей вашего дома.
Налоговые риски, а также налоговые льготы могут сильно различаться от региона к региону. .Продавцы ипокупатели должны поговорить с сертифицированным налоговым специалистом или бухгалтером, чтобы минимизировать риски и || |914maximize your savings.
Кроме того, очень важно тесно сотрудничать с опытным местнымагентом по недвижимости. They have in-depth experience in the market, can tell you what others in your situation have paid, and can help you find tax deductions to run by your accountant.