Владение недвижимостью имеет множество налоговых преимуществ, и их немало. налоговые последствия продажи вашего дома. В Небраске налоговые преимущества могут сильно различаться в зависимости от штата. Сотрудничая с местным агентом по недвижимости, вы сможете лучше понять, дает ли вам покупка или продажа налоговые преимущества.
Надеемся, вы заслужили хорошую оценку с момента покупки дома и получите солидную прибыль. когда вы решите продать. По данным Zillow, за последние несколько лет стоимость жилья резко выросла, а в 2018 году она выросла в среднем по стране на 7,2%. Это должно дать большинству домовладельцев приличную прибыль от продажи.
Однако налоги могут быстро сократить вашу прибыль. Продажи домов частооблагаются налогом на федеральном, государственном и местном уровне и в большинстве случаев влияют на продавца больше, чем на покупателя. Владение домом также дает налоговые преимущества, которые будут потеряны при его продаже.
Прежде чем вы решите, что пришло время продавать, вам следует тщательно проанализировать, сколько вы можете рассчитывать заплатить в виде прироста капитала. налог на уровне штата и на федеральном уровне, сколько вы будете платить в качестве сборов за передачу права собственности на уровне штата или на местном уровне, и точно сопоставьте их с вашими текущими налогами на недвижимость.
Какие налоги я буду платить при продаже своего дома в Небраска?
Во-первых, повышение стоимости, которое приносит вам прибыль при продаже дома, называется приростом капитала. Текущаяфедеральная ставка налога на прирост капитала установлена на уровне 0%, 15% и 20% в зависимости от вашего дохода. Например, лица, подающие совместную декларацию с доходом, превышающим 479 000 долларов США в 2018 году, будут платить 20% долгосрочного налога на прирост капитала с любой прибыли от продажи своего дома.
Однако для подавляющего большинства продавцов жилья существует исключение, которое избавит вас от уплаты этого налога. Федеральный налоговый закон позволяет первым $250 000 или $500 000 для совместных деклараций прибыли не облагаться налогом. Это исключение из прироста капитала, но любая прибыль сверх этой суммы будет облагаться долгосрочным налогом на прирост капитала.
Чтобы претендовать на это исключение, человек должен проживать в своем доме два из последних пяти лет. лет и не заявляли о таком же исключении по основному месту жительства в течение последних двух лет. Существуют некоторые особые обстоятельства, которые допускают дальнейшее право на участие, но они в первую очередь касаются военнослужащих или случаев развода или смерти.
В штате Небраска прирост капитала рассматривается так же, как и обычный доход. Это означает, что он будет включен в ваш подоходный налог штата и будет облагаться налогом в размере от 2,46% до 6,84% в зависимости от вашего общего дохода.
Сколько составляют налоги на передачу недвижимости в Небраске (и кто их платит)?
Большинство штатов и многие местные органы власти также взимаютсбор за передачу документов, иногда называемый сбором за передачу недвижимости или гербовым сбором, при продаже свойство. Обычно это взимается как плата за возмещение изменений в акте учета затрат и других документов, которые необходимо подать в государственные или местные правительственные учреждения.
В Небраске этот сбор взимается по ставке 2,25 доллара США за 1000 долларов США. в оценочной стоимости. При средней цене продажи дома в 165 000 долларов это будет равняться причитающейся комиссии в размере 371,25 доллара. Обычно этот сбор делится между покупателем и продавцом, но часто может быть оговорен в ходе переговоров.
Налог применяется прибольшинстве сделок с недвижимостью, but there are some exemptions. Exemptions typically include instances when the deed is transferred from a trust to beneficiaries, death, partition of property, mortgage transfers, and other such instances.
Имейте в виду, что при передаче могут взиматься местные сборы. собственности. Округа иногда взимают плату за передачу недвижимости, и некоторые города тоже. Чтобы быть уверенным, обратитесь к своемуместному агенту по недвижимости за советом или в местные государственные органы.
Как рассчитать налоги на недвижимость в Небраске
Calculating property taxes in Nebraska can be quite complicated. The state technically does not collect property taxes beyond the document stamp fee. Instead, property taxes are levied by counties, cities, school districts, and other local agencies for their needs.
К сожалению, налоги на недвижимость в Небраске немного выше, чем в остальной части страны, из-за децентрализации процесса. Средняя эффективная ставка налога на недвижимость составляет 1,83%, но опять же точная ставка варьируется в зависимости от штата. . Самым низким показателем является округ Уилер с населением чуть более 800 человек, который оценивает недвижимость на 0,98% от ее стоимости. по этому значению. Налоги на недвижимость обычно уплачиваются двумя частями, которые подлежат оплате в мае и сентябре.
One of the highest counties in the state is Douglas County, the most populated county, where property rates average 2.08%. The lowest is Wheeler County, with a population of just over 800 people, which assess properties .98% of their value.
Each year, county assessors will calculate the market value of your home and then charge you based on that value. Property taxes are usually paid in two installments, which are due in May and September.
An экспертный агент по недвижимости может помочь вам проконсультироваться с местным налоговому инспектору округа по вашему конкретному счету по налогу на имущество. Кроме того, из-за более высоких ставок налога на недвижимость в Небраске законодательный орган уже давно обсуждает налоговую реформу штата. Обязательно проверьте также любые недавние изменения на уровне штата или федерального правительства.
Налоговые льготы для покупателей и продавцов жилья в Небраске
Домавладение уже давно сопровождается налоговыми преимуществами, и доступны возможности для налоговых льгот. в Небраске. Конечно, применяются федеральные налоговые льготы. Сюда входят вычет процентов по ипотеке, налоговый вычет штата и местных налогов в размере 10 000 долларов США, а также вышеупомянутое исключение прироста капитала.
Для покупателейнекоторые федеральные программы предлагают покупку дома поддерживать. Федеральное жилищное управление предлагает варианты низкого первоначального взноса. Ветераны имеют доступ к ряду программ, а Министерство сельского хозяйства США даже предлагает поддержку сельским покупателям и фермерам.
Законодательный орган штата предоставляет налоговые льготы для домовладельцев несколькими различными способами. Основная программа предусматриваетналоговую льготу на недвижимость, которая рассчитывается на основе общей оценочной стоимости по всему штату. Для большинства домовладельцев он составляет 86,50 долларов за каждые 100 000 долларов стоимости.
По сути, законодательный орган штата пытается субсидировать местные органы власти и школы деньгами из общего фонда штата, чтобы они ( надеюсь) не увеличит местные налоги на недвижимость.
Государство также предоставляетосвобождение от налога на усадьбу для нескольких категорий домовладельцев. Это предполагает снижение налогооблагаемой стоимости на основе нескольких расчетов, в которых стоимость дома сравнивается со средней стоимостью в округе. Право на участие ограничено лицами старше 65 лет, ветеранами-инвалидами и отдельными лицами, а также лицами с соответствующими отклонениями в развитии.
Опять же, как и все, что связано с налогами, точные местные ставки и значения сильно варьируются. Это подчеркивает, почему наличие опытного местного агента по недвижимости имеет решающее значение для процесса покупки или продажи дома.
Наконец, продавцы домов также имеют некоторые налоговые льготы, которыми они могут воспользоваться при продаже своего дома. Некоторые виды ремонта и реконструкции часто можно вычесть, если они были произведены в течение 90 дней с даты закрытия. Однако будьте осторожны, различая, действительно ли это ремонт или улучшение дома.
Домашний ремонт немедленно вычитается из суммы франшизы и покрывает такие расходы, как ремонт крыши, электричества или других необходимых систем. С другой стороны, улучшения включают добавление пристройки, новую террасу или модернизацию кухни. Вычеты на улучшение дома должны быть распределены по графику амортизации, поскольку они якобы увеличивают стоимость вашего дома.
Другие вычеты во время продажи вашего дома могут включать расходы на переезд, найм агента по недвижимости, проверки, и другие необходимые сборы и услуги. Обязательно поговорите со своим агентом по недвижимости о том, как воспользоваться этой налоговой экономией.
Следующие шаги
Должно быть ясно, что при рассмотрении вопроса о покупке или продаже вашего дома, налоги могут иметь большое влияние. Существует множество вычетов, исключений и других льгот, и вы как домовладелец должны воспользоваться многими из них. Эти преимущества являются частью того, что делает владение домом отличной инвестицией.
Если выподумываете о продаже своего дома, работайте с опытным местным агентом. будет иметь решающее значение для получения максимальной прибыли за ваш дом и обеспечения гладкой сделки. Ваш агент должен быть в состоянии помочь вам определить способы увеличения стоимости вашего дома и воспользоваться налоговой экономией на протяжении всего процесса.
Покупатели жилья должны знать, как рассчитать будущий налоговый режим. любого дома, который они покупают. Опытный агент по недвижимости должен быть осведомлен обо всех последствиях местного налога на недвижимость и помочь вам определить, какие программы покупки жилья могут лучше всего помочь вам приобрести дом вашей мечты.
Clever имеет знающих, опытных агентов по всей стране от всех основных брендов и брокерских компаний (например, Keller Williams, Century 21, RE/MAX и т. д.). Реинвестируйте свои потенциальные сбережения, обратившись в Clever сегодня!