Взаимные фонды недвижимости — это инвестиционная программа, в которой используются деньги от группы инвесторов для покупки ценных бумаг в секторе недвижимости. Они предлагают мало контроля, но меньше ответственности и затрат. Если вы хотите инвестировать в недвижимость, подумайте о фондах недвижимости, REIT или о покупке недвижимости.
Недвижимость — это безопасная и многообещающая инвестиция, но она не всегда кажется доступной. Если вы хотите купить арендуемую недвижимость, вам придется внести первоначальный взнос. Вам также придется подготовить каждую квартиру и взять на себя работу в качестве арендодателя. Многие новые инвесторы не могут получить ипотечный кредит с низкими ставками и низким первоначальным взносом. Но если у вас нет 20 000 долларов на руках, вы еще не выбиты из игры с недвижимостью. Все еще существуют взаимные фонды недвижимости.
Что такое взаимные фонды недвижимости?
Взаимные фонды - это тип инвестиционной программы, которая объединяет деньги группы инвесторов. Инвестиционные банки обычно управляют этими средствами и помещают их в диверсифицированный портфель ценных бумаг. Когда вы инвестируете во взаимный фонд недвижимости, вы будете инвестировать в диверсифицированный портфель ценных бумаг компаний, занимающихся недвижимостью. Управляющий фондом может выбрать инвестирование в различные инвестиционные фонды недвижимости (REIT), компании, которые помогают в управлении недвижимостью, или в отдельные холдинговые компании по недвижимости.
Типы взаимных фондов недвижимости
У инвесторов нет выбора, в какие ценные бумаги вкладывать средства, но у них есть возможность оценить портфель фонда и определить, соответствует ли он их долгосрочным целям. Инвесторы могут прочитать проспект фонда, чтобы узнать больше об отдельных холдингах.
Менеджеры могут создавать взаимные фонды на основе определенного сектора недвижимости (многоквартирного, промышленного, розничного, офисного и т. д.)
Diversity of Real Estate Mutual Funds
Существует два типа общих взаимных фондов недвижимости, из которых инвесторы могут выбирать.
Фонды роста
Фонды роста являются взаимными. фонды, которые стремятся получить максимальную прибыль от своих инвестиций. Ценные бумаги в этих фондах сопряжены с более высоким риском и более высокой прибылью.
Доходные фонды
Доходные фонды вместо этого фокусируются на покупке ценных бумаг, которые выплачивают дивиденды. Эти фонды чаще инвестируют в облигации. Инвесторы, которые не хотят подвергаться высоким рискам, могут инвестировать в доходный фонд. Эти фонды, как правило, предлагают низкую доходность, но могут оказаться более безопасными инвестициями в долгосрочной перспективе.
Рассмотрите предпочитаемый вами уровень риска и прошлые результаты фонда, прежде чем начать инвестировать во взаимные фонды недвижимости.| ||180
Are mutual funds and REITs the same thing?
Не совсем. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) действуют аналогично акциям или взаимным фондам; они состоят из группы инвесторов, которые объединяют свои деньги, чтобы сформировать траст.
Вот самое большое отличие: REIT обязаны распределять 90% своих доходов среди акционеров посредством дивидендов. Взаимные фонды могут реинвестировать прибыль в дополнительные активы. Инвесторы могут предпочесть взаимные фонды для долгосрочного роста.
Фонды недвижимости могут сами инвестировать в REIT. Существует три различных типа REIT, обещающих разную доходность и прирост капитала. Инвесторы, которые хотят большей поддержки и меньшего налогооблагаемого дохода, часто выбирают взаимные фонды, чтобы получить «лучшее из обоих миров».
Следует ли вам инвестировать в фонды недвижимости?
Инвесторы, которые не хотят Чтобы физически владеть недвижимостью, все еще есть варианты для участия в игре с недвижимостью, но являются ли фонды недвижимости ответом? Взвесьте все за и против, прежде чем делать инвестиции.
Плюсы инвестирования в фонды недвижимости
Инвесторы могут избежать налогов.
REIT возвращают инвесторам прибыль каждый год, и инвесторы должны платить налоги с этого дохода. Однако взаимные фонды сохраняют прибыль и избавляют инвесторов от головной боли, связанной с необходимостью платить федеральные налоги. Однако, если вы планируете удерживать свои инвестиции более года, вы будете облагаться налогом на прирост капитала, но у вас все еще есть возможность избежать этого.
Ваш портфель уже диверсифицирован. Разнообразие портфелей снижает риск. Взаимные фонды стремятся создать диверсифицированный портфель; фонды недвижимости могут покупать акции REIT, компаний по недвижимости или компаний, которые просто стремятся поддерживать и помогать компаниям продавать недвижимость.
Вам не обязательно управлять недвижимостью самостоятельно.
Don’t want to play landlord? You can still dip your toes into the real estate game. Rather than gathering tens of thousands of dollars to buy an apartment complex and spend your days managing the building, you can just put a few dollars together and buy a share. If you want to sell your share, you may be able to do so within a day. It’s a low-maintenance real estate investment.
Минусы инвестирования в фонды недвижимости
Прибыли и убытки текут вместе с экономикой в целом.
Когда экономика находится в состоянии кризиса Сильные инвесторы в фонды недвижимости получают большую прибыль. Когда экономика слаба, дела идут вяло. Взаимные фонды недвижимости — это долгосрочная игра.
Различные типы фондов недвижимости имеют разные риски.
Важнопровести исследование. прежде чем инвестировать. На фонды недвижимости, ориентированные на рост, могут влиять общая ситуация на рынке и ликвидность. Процентные ставки окажут влияние на фонды недвижимости, ориентированные на доход. Прежде чем инвестировать, подумайте, каким вы хотите видеть свой долгосрочный план и какие типы фондов будут представлять больший риск.
У вас меньше контроля над своими инвестициями.
Вы вам не придется принимать решения о том, в какие ценные бумаги вы инвестируете, что может разочаровать многих. Если вы хотите большего контроля над тем, куда вы вкладываете свои деньги, вы можете выбрать более прямую форму инвестирования.
Альтернативы взаимным фондам недвижимости
Недвижимость, как правило, безопасна. инвестиции, которые предлагают множество различных вариантов для инвесторов. Если вы не уверены, что паевые инвестиционные фонды вам подходят, или хотите дополнительно диверсифицировать свой портфель с помощью различных инвестиционных программ, рассмотрите любой из следующих вариантов.
ETF на недвижимость
Биржевые фонды похожи на взаимные фонды; оба они предполагают сбор денег от группы инвесторов для покупки различных ценных бумаг. Этот вариант зачастую более гибок и требует меньших затрат; вы торгуете напрямую с другим инвестором и не пользуетесь услугами управляющей компании, как в случае с взаимным фондом. Вместо того, чтобы обращаться к управляющему, у ETF есть установленная формула инвестирования.
REIT
Инвестиционные трасты недвижимости (REITS) позволяют инвесторам более активно участвовать в своих инвестициях без участия управление имуществом. REIT по-прежнему предлагают гибкие и доступные варианты для инвесторов, которые, возможно, не готовы покупать недвижимость (пока). Если вы хотите получить прибыль раньше, вы можете предпочесть REIT.
Покупка инвестиционной недвижимости
Если выделаетехотите играть в арендодателя, вы можете самостоятельно контролировать покупку инвестиционной недвижимости. Инвестиционная недвижимость дает вам больше возможностей. Хотите перевернуть свойства? Взимать арендную плату? Построить дом на пустыре? Вместо того, чтобы наблюдать, как фонд недвижимости принимает эти решения и инвестирует за вас, вы сможете увидеть, как ваше видение реализуется, и стать первым, кто увидит вашу прибыль.
Готовы инвестировать в недвижимость? Используйтенаше руководство для получения дополнительной информации о том, как начать работу.